Процедури за откриване и закриване на банкови офиси, банки - Новини

Банката може да се отвори (или близо) на двата класа на структурните подразделения: а) географски изолирани от централното управление на външни устройства: клонове и представителства; б) географско разстояние седалището и / или браншови единици - пари в брой офиси на банка възел (клон); топлообменници (обменно) 1; допълнителни офиси, кредити и парични офиси.

В съответствие с Гражданския процесуален кодекс на Република България и Закона "за банките и банковата дейност" (член 22), клон на банката - отделна единица, която се създава, е с цел

1 Тези елементи може да не работят в стаята повечето от главния офис на банката или клона.

ке установен в законите и подзаконовите актове на Централната банка на България, както и правото да извършва от името на своя основател и банков всички или част от операциите (сделки) право на банката в лиценза, получен от централната банка. Броят на клоновете, които могат да открият банкова официално не е ограничен. не се ограничават, а относителните количества дъщерни операции. Банката, ако го намери за добре, може да бъде значителен фокус, огромна, или дори всички свои операции, които не са в централния офис, а в един или повече клонове.

Таблица 13.2 Клоновете на банки във федералните райони на Русия

Банката, която нарушава законите, подзаконовите актове и изискванията на Централната банка на България, което позволява на други тежки нарушения, може да бъде лишен от свобода до една година правото да открива клонове (чл. 74 от Закона "На Централната банка на Руската федерация" 1).

Банка на представителство - това е отделна единица, която е създадена по начина, предвиден в законите и подзаконовите актове на Централната банка на България, както и правото да представлява и защитава интересите на банката в определена област. представителен офис на банката няма право да извършва банкови операции. Броят на мисии, които може да се открие банкова не е ограничен.

Клонове и агенции са създадени (и елиминирани) решението на управителния орган на банката, която е издала това право в своя устав. Свързването решение на вземане на необходимите промени или допълнения към Хартата получава редовно (на годишна база) общо събрание на банката. Те не са юридически лица и да действа въз основа на правилник, утвърден от банката ги е създал, а главите им се назначават от ръководителя на банката и са издадени въз основа на тяхното пълномощно.

За откриване на банков клон на държавна служба в размера и реда, установен в Sec. 25,3 на Данъчния кодекс.

Допълнителна офис (допълнително офис) - това е отделна единица на банка или банков клон, който е създаден по начина, предвиден в разпоредбите на Централната банка на България, както и правото да извършва от името на своя основател и банка (клон) на всички или на част от операции (транзакции) позволи на банката (клон) в лиценза, получен от централната банка (в позицията на клон). Допълнителна ведомство нямат отделен баланс и не може само по себе си отворени сметки за операциите. Броят на допълнителни офиси, което може да се открие банкова (един клон) не е ограничен.

• понятието "вътрешни структурни подразделения на кредитна институция, разположени извън местоположението си" се отнася за по нея (неговите дъщерни дружества) допълнителни офиси;

• допълнителен офис може да се намира само в същата местност, където се намира създаде банка или банков клон;

• Ако се налага допълнително офис ще проведе услуга в брой на клиентите, до помещенията, заемани от него са изискванията по отношение на техническо оборудване и укрепен ™ парични потоци;

• ръководителите изисквания подразделения за квалификация, установени в Закона "за банките и банковата дейност" и инструкциите Ban-

ка България се изисква; назначаване на ръководители на подразделения - вътрешни персонал банка с въпроси;

• Допълнително офис на банката (клон) може да извършва операции, предвидени в лицензията на банка от Централната банка на България, или в регламентите на клона; всички операции, извършени в този офис трябва да бъде отразено в сметките на дневна база на счетоводния ден банка на тяхното поведение или на следващата сутрин (ако офиса събира и съхранява парична парични средства);

• решението за откриване на допълнителен офис приема орган за управление на банката, което е право, възложена на Хартата;

Сега почти всички характеристики на допълнителен офис въведени новите указания на броя на централните банки за 109. Но има един нов елемент :. От п 9.5 Ръководство означава, че допълнителното офиса не е "вързан" към едно място, и може да се намира на територията на местността на цялата територия под юрисдикцията на ТУ българска банка, ръководи дейността на съответната банка (клон).

Кредитни и пари в брой офис - нов вид банкова разделение, за първи път записва номера на Инструкция 109, където тя се характеризира, както следва (параграф 9.6.): Кредит и пари в брой офис може да извършва само дейността на пари за малкия бизнес 1 и физически лица, както и завръщането им (обратно изкупуване), предоставяне на парични услуги за юридически и физически лица; като офис откри клон на банка, може да провежда тези операции тук, ако са предвидени в Правилника за бранша; кредити и пари в брой офис може да се намира и извън територията под юрисдикцията на ТУ Банк България, ръководи дейността на съответната банка (клон).

Напоследък някои банки започнаха да се отварят така наречените универсални допълнителни офиси, специализирано кредитиране центрове (ипотечни и потребителски), мини-офиси, автоматизирани зони за самообслужване, пощенски и банкови клонове, правния статут на което е неизвестен.

Специфични проблеми на отваряне и затваряне от банките на техните звена на територията на България (с изключение на апарати) са регламентирани основно правилата на раздел II Инструкция номер 109 от централна банка (глави 9-12), както и след нейните документи:

• Регламент "На реда на разглеждане на структурните подразделения на централната апарат на Българската банка на представените документи за регистрация,

При малките предприятия разбират физическите лица, занимаващи се с предприемаческа дейност без да представляват юридическо лице, както и юридическите лица, които отговарят на критериите, посочени в чл. 3 от Закона "На държавна подкрепа на малкия бизнес в Руската федерация".

Ако откриването на нов клон на банката в резултат на разширяването на кръга на своите акционери или такива, които се случват сравнително често, тя се използва на всички нормативни документи, основните от които вече са били обсъдени в глава 4 от учебника.

Откриване и закриване на клона в Руската федерация

Bank открива клон на територията на България, трябва да (Ако не lishey временно такива права по член 74 от Закона за Централната банка.): В съответствие със законовите и подзаконовите актове на Централната банка на България; през последните шест месеца е финансово стабилен; позициониране на подходящо място за поставяне на клона; да представят за одобрение от поста на ръководител, заместник-ръководители, главен счетоводител, главния счетоводител на клон заместник кандидати, които отговарят на квалификационните изисквания на Централната банка на България ..

Банков клон трябва да има печат, който в допълнение към името на фирмата и местонахождението на банката трябва също така да се даде наименованието на клона и неговото местоположение.

На откриването на клона на банката уведомява установения образец (вж. Приложение 11 към номера на Инструкция 109) в ТУ Банк България на мястото на откриване на клон и ТУ, надзирава дейността на банката, или едва наскоро (ако клонът е открита на територията под юрисдикцията на една и съща спецификация). Заедно с уведомлението да изпрати пакет от документи (вж. П. 11.6 Инструкция номер 109), включително разпоредбите относно клонове и копие от платежния документ за платена такса за откриване на клон (100 пъти минималната работна заплата).

В същото време банката може да подаде документи за регистрация на съответните промени в учредителните документи (вж. Раздел IV от същите инструкции).

Въпреки това, по-нататък принцип уведомление за отваряне на банкови клонове трансформира в разрешителен принцип. Това означава, че централната банка (спецификации) може да разреши, но не можем да позволим да открие клон (не се споразумеят за кандидати управители на клонове не признават стаята, в която се намира клонът, съответстващо на изискванията, и т.н.). Аргументи, които в този случай се ръководи от Централната банка на България, могат да се разбират (възможността за каквито и да било мерки, които биха могли да окажат положително въздействие върху стабилността на банковата система). Но законът не може да се заменят с други аргументи, дори и с най-добри намерения.

Клонът има право да започне банкови операции от датата на вземане на запис за него в Държавния регистър на кредитните институции и присвоява сериен номер на него.

Решението за закриване на клон, приемане от компетентния орган за управление на банката, се осъществява по следния начин.

1) В изпълнение на решението за закриване на клон банката писмено да уведоми всички известни кредитори затварящ клон, който ги информира, в частност, броят на кореспондентските сметки на банката (или korrespondenggskogo подсметки друга своя клон), в който са изброени салдата по сметките да бъдат затворени клон.

2) След изпращане на последното от уведомленията, посочени в предходната алинея, прехвърлянето на активи и пасиви на клона на седалището на баланса, или всеки друг на неговото звено банка уведомява за своето сервиране ТУ централна банка, като прилага копие от решението за затваряне на клон, удостоверение за трансфер и сертификат на Римокатолическата църква, на крайната дата на кореспондентски подсметки на бранша. В същото време банката може да си представи и документи, необходими за регистрацията на съответните промени в устава.

3) ТУ преминали през задължителната документи, да ги изследва и след това се въвежда в Държавния регистър на кредитните институции запис на закриването на клон и изпраща съобщение с подходящата информация до централния офис на банка на България, характеристики, следят бранша, както и банката затворен бранша. Датата на закриването на клона ще се счита датата, на която Банката за намерението си да закрие обявлението за клон.

Отваряне и затваряне на представителството в Руската федерация

Bank откри представителен офис в Руската федерация, трябва, в същия ден, изпращане на уведомление до териториалното институцията на Централната банка на България - надзирава дейността на банката и на мястото на откриване на представителство в. Чрез обявите приложен правилно, одобрен от Наредбата за представителство.

Банка реши да закрие офиса си в територията на Руската федерация в рамките на 10 дни от датата на неговото закриване (затваряне на текущата си сметка), за да информира Банката на горните спецификации. В спецификациите, надзирава дейността на банката, освен това осигурява и удостоверение от RCC ТУ българска банка (на кредитната институция, в която е открита сметката представител Bank), съдържащ информация за датата на закриване на сметката, посочена.

ТУ на местоположението на представителен офис на банката в рамките на пет работни дни от получаване на съответното уведомление влиза информацията за откриването на

(На затваряне) представител в Държавния регистър на кредитните институции.

Както се вижда от по-горе, отваряне, затваряне, а дори и детайли за смяна на клонове и представителства на банките изискват от тях да преминат такава сложна и скъпи процедури, като например въвеждането на съответните промени в устава и държавна регистрация на тези промени. Тази процедура е написано в глава 16 Инструкция номер 109. Оказва се, че в случай на представяне, които, както знаем, банкови сделки, които не могат да доведат, банките трябва да бъдат освободени от такава процедура.

Отварянето и затварянето възел на касовите помещения, допълнителни офиси, кредит и пари в брой офис на банка (банков клон)

Откриване и закриване на обменни бюра на банката (клон на банката). На тази вж. Глава. 12 Инструкция номер 109 на Централната банка.

ТУ има право да не се издаде банка (клон банка) с положително становище по следните съображения:

• разминаване помещения за извършване на операции с изискванията на ценностите, залегнали в законите и подзаконовите актове на Централната банка на България;

• наличие на неизпълнени поръчки на Централната банка на България (ТУ) за отстраняване на нарушения на валутното законодателство, идентифицирани в дейността на банката;

В документа се приема, че банка (банков клон) се отваря (затваря) обмяна на валута, промените данните обменните точки и друга информация за него най-вече в същия ред, който е зададен в номера на Инструкция 109 за оперативните парични офиси.

• наличие на неизпълнени поръчки на Централната банка на България (ТУ) за премахване на нарушенията на законодателството по време на Bank България в обменното бюро на определени видове банкови операции (транзакции) с пари в брой и в рубли, чекове в чуждестранна валута, с участието на отделни лица;

• наличие на глоба не е платена от банката, наложени в съответствие с чл. 74 от Закона за Централната банка, и в съответствие с чл. 15.25 и 15.27 от Кодекса за административните нарушения България;

• Наличие на Bank България предписание (ТУ) относно въвеждането на ограничение или забрана на банковите операции с валута, чиято валидност не е изтекъл.

Обменно бюро трябва да бъде затворен на следните основания:

• приемане на управителен орган на банката (клон на банка), което е право, предоставено на устава на банката (в Наредбата за банков клон), решението за затваряне на офиса обмен;

• публикуване на Банката на заповед на България: за отнемане на лицензията на банката; анулиране на лиценза на банка;

• публикуване на Централната банка на България (му ТУ) наредби: налагане на ограничения върху банковите операции с валута; забрана за упражняване на валута Bank 6.

Освен ако друго не е установено от Централната банка на България, банкерите не могат да си открият банкова (банкови клонове) извън територията на Република България и чуждестранни банки в Руската федерация.

Откриване и закриване на звена на банката в други държави

Българските банки извън територията на Република България, по принцип може да се отвори (и затварят) дялове на два типа: офиси и клонове.

Резолюция за създаване на предприятие с чуждестранен контрол на Българската банка в офшорна зона българска банка издава само ако е налице двустранно споразумение между Централната банка на България и надзора на страната, предвиждащи обмен на информация в областта на надзора. В същото време банките трябва да се имат предвид следните документи Банк България